Coach ou Conseiller Financier ?
Le bon expert peut transformer votre avenir financier. Mais lequel vous faut-il ? Notre quiz d'orientation vous aide à trouver la réponse en 2 minutes.
Je découvre mon besoinArrêtez de chercher une solution sans connaître votre vrai problème.
Beaucoup de gens cherchent de "bons placements" (le rôle du conseiller) alors que leur principal obstacle est leur propre comportement : dépenses impulsives, peur d'investir, manque de discipline (le rôle du coach). Choisir le mauvais type d'aide est une perte de temps et d'argent.
Deux professions, deux objectifs distincts.
Focus sur le "Comment" : Vos Habitudes
Le coach travaille sur votre relation à l'argent. Il vous aide à définir vos objectifs, à créer un budget, à changer vos mauvaises habitudes et à construire la discipline nécessaire pour atteindre vos buts.
- Améliorer votre mindset financier.
- Construire des systèmes d'épargne automatiques.
- Vous garder motivé et responsable.
Coach vs Conseiller : Clarifier les Rôles dans le Contexte Suisse
En Suisse, la distinction entre un coach financier et un conseiller financier indépendant est fondamentale mais souvent mal comprise. Le **conseiller financier**, dont la profession est de plus en plus réglementée (notamment par la LSFin), se concentre sur la recommandation et la vente de produits financiers : solutions de prévoyance (3ème pilier), fonds de placement, mandats de gestion, etc. Son rôle est transactionnel et axé sur les "outils" de l'investissement. Il est l'architecte qui dessine les plans de votre maison financière.
Le **coach financier**, quant à lui, est le maître d'œuvre. Sa profession n'est pas réglementée de la même manière, et il ne vend aucun produit. Son focus est comportemental et éducationnel. Il travaille sur les "fondations" : votre état d'esprit, vos habitudes de dépense et d'épargne, votre discipline et votre compréhension des grands principes financiers. Un coach vous aide à construire un budget solide, à définir des objectifs clairs et à rester sur la bonne voie. Notre plateforme de diagnostic vise précisément à orienter les particuliers vers le bon professionnel au bon moment, car construire une maison sur des fondations fragiles est une recette pour l'échec.
Alors, de qui avez-vous vraiment besoin ?
Répondez à notre quiz d'orientation gratuit. En 2 minutes, vous aurez une recommandation claire et le premier pas vers une meilleure santé financière sera fait.